Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wer bei uns spielt, spielt in einem regulierten Umfeld. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dazu benötigen und wie Ihre Daten bei uns geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Twin Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/394/2017 und unterliegen damit vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften Maltas sowie den EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Compliance ist für uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess, der von einer benannten Compliance-Funktion (MLRO) verantwortet wird.

Risikobewertung steht am Anfang jeder Beziehung. Wir kategorisieren jedes Konto nach Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einsatzverhalten und Transaktionsmustern. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen eine verstärkte Prüfung (EDD), bevor größere Transaktionen freigegeben werden. Verdachtsfälle melden wir ohne vorherige Benachrichtigung an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Malta; über eine Meldung informieren wir Sie nicht, das ist gesetzlich verboten.

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse gegen automatisierte Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne abgeschlossene Verifizierung zahlen wir nichts aus. Zusätzlich lösen bestimmte Schwellen eine Prüfung aus, unabhängig vom Auszahlungswunsch.

Für jede dieser Stufen gelten klare Anforderungen an die eingereichten Dokumente:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig, alle vier Ecken sichtbar, keine Bearbeitung des Fotos
• Adressnachweis: Strom- oder Mobilfunkrechnung, Bankauszug oder amtliche Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse müssen mit Ihren Kontodaten übereinstimmen
• Zahlungsmethodenachweis: Foto der used Vorderseite Ihrer Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Bei Kryptoeinzahlungen ggf. Nachweis der Wallet-Ownership über einen Mikrotransfer

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf EU-Servern mit Zugriffsbeschränkung auf das Compliance-Team. Wir geben keine Kopien an Dritte weiter, außer an Behörden im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten. Nach abgeschlossener Prüfung werden automatisierte Löschfristen gesetzt.

• Dokumente über das verifizierte Upload-Formular in Ihrem Konto hochladen (nicht per E-Mail senden)
• Automatisierte Vorprüfung auf Lesbarkeit, Vollständigkeit und Manipulationsspuren
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team bei Auffälligkeiten
• Bei Unstimmigkeiten: einmalige Rückfrage mit konkreter Fehlerbeschreibung
• Freischaltung des Kontos für Auszahlungen; Sie erhalten eine Bestätigung per E-Mail

Wann wir nach Herkunft fragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei auffälligen Mustern, etwa Einzahlungen von über 10.000 EUR pro Tag, Serienauszahlungen kurz nach Einzahlung oder einem klaren Missverhältnis zwischen angegebener Tätigkeit und Spielumsätzen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist keine Vorverurteilung, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Vermietungseinkünfte, Erbschaftsurkunden, Verkaufsurkunden oder Kontoumsätze. In Einzelfällen fragen wir zusätzlich die Herkunft des Gesamtvermögens (Source of Wealth) ab, etwa bei dauerhaft hohen Summen. Ohne diesen Nachweis setzen wir Auszahlungen aus; das Guthaben verfällt nicht, es wird erst nach vollständiger Prüfung freigegeben.

So überwachen wir Transaktionen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring-System. Es vergleicht Transaktionsmuster mit Ihrem Profil und markiert Abweichungen zur manuellen Prüfung. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Gewinnen auf den Betrag der Einzahlung zurück auf die von Ihnen verwendete Methode; Differenzbeträge zahlen wir per Banküberweisung aus. In Österreich beachten wir dabei auch die Geldspielautomaten-Verordnung des Bundesministeriums für Finanzen.

Betrugsversuche wie mehrere Konten pro Person, Zahlungen über Konten Dritter oder das Verschleiern der Spieleridentität führen zur sofortigen Sperrung und Meldung. Solche Konten fassen wir unter dem Begriff Multi-Accounting, und dagegen werten wir systematisch an.

Wenn Verifizierung oder Unterlagen fehlen

Stellen wir eine Prüfung nicht erfolgreich ab, schränken wir das Konto gestuft ein: Erst stoppen wir Auszahlungen, dann Einzahlungen, schließlich frieren wir das Konto ein. Diese Reihenfolge schützt Ihr Guthaben und gibt Ihnen zugleich Zeit, fehlende Dokumente nachzureichen.

Folgende Konsequenzen greifen, wenn Sie die Verifizierung ablehnen, wenn Dokumente gefälscht sind oder wenn das Konto ohne Unterlagen inaktiv bleibt:

Unrechtmäßig verifizierte Konten schließen wir endgültig und melden den Vorgang. Guthaben aus nachweislich legalen Mitteln zahlen wir auf ein von Ihnen benanntes Konto Ihrer Person aus; Guthaben mit ungeklärter Herkunft halten wir bis zur Klärung ein.

• Frist von 30 Tagen zur Nachreichung nach Aufforderung
• Keine Einzahlungen und Auszahlungen während offener Prüfung
• Endgültige Kontosperrung bei Fälschung oder Verweigerung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Aufbewahrungspflichten nach maltesischem Recht fünf Jahre ab Kontoschließung bzw. ab der letzten Transaktion auf. Diese Frist gilt für Identitätsdokumente, Adressnachweise, Transaktionsprotokolle und Korrespondenz mit Ihnen.

Der Grund ist eindeutig: Behörden wie die FIAU können innerhalb dieses Zeitraums Auskunft verlangen, und wir müssen jeden Verifizierungsschritt nachvollziehbar belegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO; eine darüber hinausgehende Speicherung erfolgt nicht.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, die Registrierung erfordert nur Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder beim Erreichen gesetzlicher Schwellen.

Kann ich per E-Mail Dokumente schicken?

Nein, aus Sicherheitsgründen nehmen wir Dokumente ausschließlich über das verschlüsselte Upload-Formular in Ihrem Konto entgegen.

Warum wird nach meiner Auszahlungsmethode gefragt?

Wir müssen sicherstellen, dass die Auszahlung wirklich Ihnen gehört. Deshalb fordern wir den Nachweis, dass die Karte oder das E-Wallet auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich Source of Funds nicht nachweisen kann?

Ihre Auszahlung bleibt gesperrt, bis die Herkunft geklärt ist. Ihr Guthaben verfällt dabei nicht, es wird nach abschließender Prüfung freigegeben.

Wie lange dauert die Verifizierung im Schnitt?

Bei vollständigen, lesbaren Dokumenten 24 bis 48 Stunden. Unstimmigkeiten oder unleserliche Scans verlängern den Prozess, weil wir einmal konkret nachfragen.